本帖最后由 outwindow 于 2017-1-2 17:13 编辑 【现在换汇要填申请书了：必须填写用汇时间，不得用于海外买房】从今年1月1日起，无论是在银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇，均需填写《个人购汇申请书》，明确填写购汇用途，且必须填写“预计用汇时间”。如因私旅游，要填写预计停留期限，是跟团还是自由行；如果是境外留学，要填写学校名称、留学国家、年学费金额和年生活费金额。而此前，一般情况，个人因旅游等去银行购汇，柜面工作人员会口头询问购汇用途，然后在银行系统内录入，并不需要个人填写相关表格。另外，最新个人购汇说明书中，还明确列出了购汇“六不得”，包括不得用于境外买房、证券投资等尚未开放的资本项目等。如违规购汇，相关信息将依法被纳入个人征信记录。
结汇，购汇不是最主要问题，因为很多可以银联入金，要紧的是明确规定不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。尚未开放的资本项目啊。封杀的是境外投资渠道，要知道法律规定的最后一条都是兜底条款，以“其他”概括。看看洗钱行为的最后一条，真要算违法，那可就是算成洗钱喽 61ff32dejw1fbcdilujpxj20fd0kn762.jpg

您好 我购汇用途是赌博

在中国真是麻烦。赚点钱都不行。

本帖最后由 放长线钓大鱼 于 2017-1-2 18:42 编辑 我不知道你连发两个帖子在担心什么？ 第一，此条例是指个人在国内银行购汇的限制（不得投资海外证券房产等），违者有若干相应处罚。你是炒汇是在国内银行买的外汇的吗？不都是打的人民币到境外兑的美刀么？条例上禁止了吗？ 第二，个人每年5万刀结汇限制。呵呵，前提是你有这盈利能力呢，你可以在境外兑成人民币出金（合法兑换哦，别参与洗钱），更靠谱的是开境外的银行卡，如香港，金融天堂。 别庸人自扰了，只要你不干在国内银行兑美元，在把美元汇到国外平台投资这么二的事情，条例就管不到你。以上，你要是还不放心，更为稳妥的是咨询一下相关的涉外金融律师哦，彻底规避一下法律风险哦。------------------------分割线--------------- 不好意思，是我看错了，是很多人发帖都在问。

在中国真是麻烦。赚点钱都不行。

其实不是中国的错，美国出台多德弗兰克法规后，很多外汇平台已经不给美国本土客户开户啦

第三十九条　有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 　　第四十条　有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 第四十四条　违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。 　　有违反规定以外币在境内计价结算或者划转外汇等非法使用外汇行为的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30%以下的罚款。 第四十八条　有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款： 　　（一）未按照规定进行国际收支统计申报的； 　　（二）未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的； 　　（三）未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的； 　　（四）违反外汇账户管理规定的； 　　（五）违反外汇登记管理规定的； 　　（六）拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。

本帖最后由 HOME龙尔 于 2017-1-2 19:22 编辑 不出境 往香港卡或对境外同名账户活期存款 ，算是一种合法申报吗？

很难说，因为中国利息算高的，境外存款并不合适，而且国内银行有外币存款理财产品

这个条例主要针对的是直接换兑外币行为吧？炒外汇大部分都是保证金交易吧，标的物是汇率的涨跌没有实际价值，也不是直接换兑外币，和股票又不一样，我觉得和条例说的还是有区别的

支付宝汇款有一条 汇款用途就是 汇往境外本人 今天在升级

说的我好想能赚到钱似得

没有实际价值的是二元期权啦，虽说外汇依然是灰色边缘，没有明禁，但是今后个人银行账户，财产全面监管，因为境外资本投资不合法，外汇收入就不能算是合法收入啦。我觉得既然境外资本投资不合法，他就该先把那些光明正大的宣传营业的美股IB先整顿啦，毕竟不合规，却又不禁止，让人恶心。

看完后好像感觉也没什么，等之后央行个人账户资产监管条例出台再看

不用抠字眼，炒汇从来就是不合法的，只是一直没人管你。12-14年间，热钱进入，国家对结汇控制。现在资金外流，反过来对购汇限制，仅此而已。

回答第一條： 還真的是在銀行裡用RMB換成USD（承受20+巨吭的點差），然後匯出去（又一個吭手手續費）

本帖最后由 放长线钓大鱼 于 2017-1-3 11:41 编辑 那真是我无知了，感谢提醒。也就是我们每个人炒汇都涉嫌违反条例了？也就是说办你就能“按章”办你？ 还有，我怎么觉得给银联汇款汇的是RMB呢？而不是在国内银行换的美刀汇给平台的。

本帖最后由 koumyou 于 2017-1-3 12:00 编辑 有一點誤會 應該是看平台 1.對於可以直接RMB入金，比如XN之類的，是掛了一個第三方的轉換平台 這種可以視為不合法（但又沒有法律定系違法） 2.另一種就是我說的，我正正經經在銀行裡面，付了點差、手續費等購買了其它貨幣 法律就不要管我是放在裡面不動呢？還是我要匯出去做了什麼？然後我再匯回來？我沒超出額 定的範圍，這也是銀行裡可以交易的，比如各種XX寶。。。。。。 3.接上第二條，如果按妳所說可能“按章辦”。。。。。。 在大天朝裡面，她如果真“按章辦”找妳麻煩，那真的呵呵了。 有能耐妳扣個十衣八衣的，也就內處分，三兩年 沒能耐掏個鳥也要關十年八載

那还能新开账户吗，在那些外汇平台

按章办你 去境外投资机构如何取证？检察机关如何对你起诉？细则在哪里？依法办事 如何具体操作？我敢说 有关部门也不知道具体怎么办你。目前看到的具体措施是申请书的真实性抽查 自己想想办法吧。