来自主题 金融监管 关注 外汇局总会计师：正讨论怎么联合检查、处罚外汇保证金交易 作者：祁月 42分钟前 字数 1779 阅读需 5分钟 摘要：外管局总会计师孙天琦重申，外汇保证金交易在中国是禁止的。正在讨论下一步怎么联合检查、联合处罚具体事项，可能移交警方，收紧牌照。 国家外汇管理局总会计师孙天琦9月2日表示，FinTech会助长跨境金融违法违规的金融服务，导致风险跨境传染。应联合监管打击违法金融机构，机构持牌后不能在中国开展外汇保证金交易。 在第三届全球金融科技（北京）峰会上，8月初刚刚履新的孙天琦表示，FinTech能助推跨境金融服务发展，促进金融市场开放，但也会助长跨境金融违法违规的金融服务，导致风险跨境传染。 他称，跨境非法金融活动有两个方向：一个是从境外到境内，另一个是从境内到境外。 从境外到境内包括，境外公司通过互联网平台跨境在我国提供外汇保证金交易，而保证金交易在中国是禁止的；通过互联网平台在我国进行的ICO的交易；境内公司在境外设立公司，披着“洋皮”然后返程通过互联网向国内提供金融服务，比如跨境赌博；从境内到境外则涉及到一些境内机构通过互联网在境外开展现金贷交易。 他还称，跨境违法违规金融活动可以分为两类： 一类是机构获得母国金融牌照，但是没有获得服务接受国的相关牌照；另一类是非法交易平台通过互联网提供跨境金融服务的名义集资诈骗，包括通过非法债务品种，比特币、变相彩票、电子黄金等虚拟产品。 孙天琦指出，有的在我国境内提供服务的“外汇交易平台”名为开展“外汇保证金交易”，实为非法集资或诈骗。 孙天琦表示，为了在加大市场开放之际防范金融风险跨境传染，需要匹配监管能力，包括形成数字环境下全球监管标准，推动形成全球最佳监管标准，强调交易留痕。境内境外穿透监管，加强对跨境资金流动的监测，推动监管信息共享、数据共享，推出数据跨境流动规则。 他还称，需要联合监管打击违法金融机构。他明确指出： 不能在中国开展外汇保证金交易。下一步怎么联合检查、联合处罚是我们正在讨论的具体的事项。接下来可能会移交警方，收紧牌照。 他举例称，美国的监管最为严格，且长臂管辖在国际上的威慑也非常大。以外汇保证金为例，这些平台给其它国家的投资者提供服务，但是就是不敢给美国和美国人提供服务。 孙天琦还表示，服务提供国应强调本国出海的企业遵守服务接受国的监管和法律。“大公司社会责任涉及到具体非法外汇保证金交易，我们最近也在跟大的互联网公司对接。” 此外，孙天琦认为，要强化信息披露，加强金融基础设施建设。完善跨境金融服务的金融消费者、投资者保护体系，开展同行评估，防范国家发展竞赛带来过度创新和监管竞次。 他还指出，应联手出击，使非法金融服务在境内、境外、线上、线下无处遁形。服务接受国初期可以要求，外资向本国提供金融服务的，必须设立事业部存在。长期看，还需要提高跨境交付模式下，非商业存在模式下的监管体系和监管能力。 孙天琦称，监管当局也要强调我国企业在境外的合规经营。应提醒东南亚等境外监管当局注意风险隐患。有的在东南亚开展业务的现金贷资金来源于国内非法集资平台。 强化互联网金融监管 近期，高层多次发声，强调管控互联网金融风险。 银保监会在8月29日召开会议部署下半年经济金融工作时强调，继续做好包括防控处置好互联网金融风险。要自觉在互联网金融风险整治的框架下，发挥好银行保险监管部门职责，防控处置好互联网金融风险。加强对互联网金融，特别是涉及网络借贷风险的专项整治。 两天之后，中国互联网金融协会发布《关于防范非法互联网外汇按金交易风险的提示》，称近期发现一些机构通过互联网非法从事外汇保证金活动，严重违反了国家现行金融法规，扰乱了金融秩序，并形成较大风险隐患。 互金协会提示公众，应充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害，主动提高风险防范意识和能力，谨防因参与此类交易造成财产损失。 早在7月上旬，时任国家外汇管理局综合司（政策法规司）司长的孙天琦就公开表示，金融服务必须特许，跨境金融服务不能无照驾驶。金融牌照必须有国界。 他当时就强调了推进跨境金融监管合作的重要性。他建议，一些跨境金融服务宜先采用“正面清单”方式更为稳妥。应严厉打击跨境违法违规行为，研究探索赋予我国监管部门更大的“准司法权”，包括查阅资料、封存文件、问询当事人（已具备）；查阅通讯记录；冻结账户；强制划拨资金；搜查；在紧急情况下限制人员离境等。

孙司长，金融牌照必须有国界，权力必须有边界。

怎么办？

要断老子财路啊

你说的是股市、期货吧，辣鸡吧倒吧，国内的没法玩。

那是不是以后做交易都要被逮起来呢

现在唯一的法规依据是94年的，过了24年了，你听说几例个人因为做这个被抓的。

我怕哪天我做交易被抓起来，看着我那傻傻的女朋友，舍不得啊

要处罚应该是那些拉客的或者虚假黑平台，还有那些以此名目的“影子理财”诈骗方式。 把纯粹的外汇交易做成传销老鼠会模式，这样的人最可恶， 有些人根本不适宜外汇杠杆交易，这些代理老鼠会恶意灌输暴利意识的，也很可恶，该诛心。 真正纯粹交易的不必担心，九十年代最禁的时候，还是有很多人跑香港开户交易也没见自身交易者被禁。

清除黑平台才是王道
....... 外汇本来在国外就是很正常 怎么可以用不流通国际市场,靠平台自己去操控的玩法去控制 用包装话术去筐无辜的投资者 搞的整个环境很差.................... 致富没有一步登天~只能多听多看多学多比较

本帖最后由 超级不粘锅 于 2018-9-3 11:58 编辑 提高门槛，防范各种打着外汇保证金交易旗号的诈骗形式，打击非法黑平台，确实有必要。但权力不能无限的被滥用，孙司长所言金融牌照必须有国界，不知其对“国界”如何定义，按其逻辑，是否一国公民出境到另一国开设银行储蓄账户是否属于越界？ 公民的自由是否能被无限干涉？举个前段的例子，一老人到银行给涉嫌电信诈骗分子汇款，警察到场苦口婆心劝阻，警察为什么不能采取强制措施阻止老人汇款？即使警察明知对方为电信诈骗，也只能事后采取紧急措施？

现在的环境.......................... 假的都飞龙在天
真的都龙困浅滩
只能说看谁说的话最棒棒.....................无奈!!

其实国家查也很好。不要再给那些平台赚钱了。

亏钱的，拿出证据，然后说他们是黑平台，赶紧举报

个人倒不会怎么抓 虽然违法 但违法也要有个轻重缓急 要抓也是要抓大量出入金的

香港是中国的吧，那个屌毛瞎BB，香港的福汇，香港的几家银行不都有外保业务么？难道这些也是违法的吗？屌丝们不要担心，把自己的技术练好就是了。国家要堵早就下手了，何须等这么久。

看来做外汇代理在中国要混不下去了。万一亏钱了，被举报了，有可能要坐牢。

不用怕，我会帮你照顾好她的

看看

不知道会想出什么办法， 笨办法是简单禁止，其效果很可能会是两头都亏，准确说是一头消失另一头一无所获， 好一点的办法是限制入金，亏损者自然淘汰，赢利者自然保存，不过好办法不一定行得通，要看那些公司会怎样，它们多半会不干，结果仍然等于简单禁止， 一亩森林产生的有机物，是一亩耕地的60倍，简单认为只有大米有用，别的东西都无用，好处只是省事，但并不科学，社会经济总效果并不会好，