看不懂趋势 发表于 2024-09-22 09: 18小小夏 发表于 2024-09-21 21: 39这几年海外银行对资金进出都管的很严,一般会找后账,通常半年之后觉得你账户有问题就开始kyc你,一笔一笔的进账让你解释,如果是固定一两家都好办,就是别太杂
不过你正常从交易商提款都能提供证明,只要没有啥税务问题的话,问题不是很大,好好解释,该给证明就给证明
比较忌讳的是钱的快进快出,账号最好能留一些,别进账了就快速提光,给银行赚钱,你的账户才能使用的长久,
另外钱进账后尽量别用账户给别人汇款,给自己和家人没问题,但其他不相干的人能别汇款就别汇款
其实境外卡在管理上比内地卡更严格,我周围有用境外卡的朋友,普遍反映就是外资银行事儿多,动不动就要你为某笔款项作出解释。当然,假如你是银行的优质客户,有银行理财的,待遇就好些。我基本也想走这个路子,倒账一方面,港股理财保险也兼顾。另外,你说到的税务问题,具体指什么呢,我的理解,像我们做这个,其实就是应该交税的。
税务问题就是只你的开户身份问题,比如中资行就有内地征税的风险,其实香港的外资行早晚也会有内地征税的问题,这两年也快开始了
如果你是腥加破银行自己有腥加破身份,就牵扯腥加破纳税的问题
钱少无所谓,钱多的话一定要提前考虑到
看不懂趋势 发表于 2024-09-20 14: 21谢谢。用外卡我是真没什么经验,第一,像咱们做这个出金到外卡,银行应该不会拒收吧。第二,如果大资金进账,会不会有CRS的可能,当然,我这资金也算上大,一次最多3-4万。
这几年海外银行对资金进出都管的很严,一般会找后账,通常半年之后觉得你账户有问题就开始kyc你,一笔一笔的进账让你解释,如果是固定一两家都好办,就是别太杂
不过你正常从交易商提款都能提供证明,只要没有啥税务问题的话,问题不是很大,好好解释,该给证明就给证明
比较忌讳的是钱的快进快出,账号最好能留一些,别进账了就快速提光,给银行赚钱,你的账户才能使用的长久,
另外钱进账后尽量别用账户给别人汇款,给自己和家人没问题,但其他不相干的人能别汇款就别汇款
看不懂趋势 发表于 2024-09-19 08: 43谢谢您,没想到转了一圈,最安全的还是境外卡,我其实办境外卡挺早的,但基本没用过,所以没什么经验,抖音快手上说的总觉得不靠谱,一直想找个明白的行内人问问。另外还想问问,就瑞讯那个实体银行卡算是完全的银行卡吗,真的具备境外卡的所有功能吗。
瑞讯是因为瑞士当地的监管政策,交易商必须要有银行牌照,印象里是3000万瑞郎的门槛,当时合并了另外一家瑞士平台到一起凑足了资本金的要求,瑞讯充其量也就算一个投资银行而已,勉强可以当作银行,他的账户只能凑合算一个银行账户,但与真正的银行卡相比还是差了一些
看不懂趋势 发表于 2024-09-16 16: 33谢谢您,还有问题,比如说我开汇丰,那么是不是在内地汇丰也开一张对接,这样好些。再就是,好多年没用外卡了,五万额度以外的,还能以不结汇的情况存入内地卡吗,需要证明吗。
内地的外资行比当地的银行更守规矩,对接上的话也未必有多少优势
海外向内地汇款,如果是个人给个人,比如自己电汇给自己内地的银行账户,一般没有金额限制,但可能会有税收方面的风险,大金融要谨慎考虑
关于结汇,是每人每年5w额度,这个没有啥特别的,但是如果是直系亲属,你账户上的美元是可以相互转账的,也就是说可以让父母、老婆、孩子帮忙分开结汇,反向购汇也是同理
但注意不要超过5个人,最好4个,不然就有蚂蚁搬家的嫌疑了
看不懂趋势 发表于 2024-09-15 16: 22谢谢。我早些年办过一张恒生卡,长时间不用被停了。像咱们这种情况,办哪类港卡最好,外资卡,港岛本地卡,还是大陆在港的分支卡。
建议办外资和港岛本地卡,大陆在港的谨慎,
因为内地在港的银行一旦kyc你,会同时连带你大陆的卡有影响,但也有好处,资金回来的时候可以直接就系统里转rmb
另外汇丰的卡要慎重办理,kyc有神经病的嫌疑
还有港卡一定要用,不能放那里一直不动,这样会冻结你账户,重新激活的话内地有网点的可以过去做个面签,如果没有网点,就要赴港办理了,
但又不能高度频繁使用,尤其是快进快出,这会触发银行kyc,审你的资金来源细节,审不好就要被关账户
看不懂趋势 发表于 2024-09-13 18: 32还得问下,HK手机号是开卡用的,那是不是必须办一个长期能用的号呢。
如果银行要求hk手机号的话,那就一定要办一个,现在hk的手机号需要实名认证,所以养手机号就很必要了
这里是hk正式合约的计划,你可以看一下 https://www.hk.chinamobile.com/tc/home/plan
淘宝买的卡,激活了登录电信官网之后,也会给你更多的计划选择,跟正式合约的不同就是需要你每月充值养卡,用支付宝就能缴费
看不懂趋势 发表于 2024-09-12 20: 03还得请教下,HK手机号申请的微或者支的港版出油,是不是安全呢。
即使你用hk手机号,也需要用当地的证件认证,本质上没啥意义
hk号主要是去hk开bank港卡的时候有的bank有要求,
另外一个就是内地漫游使用,访问gg啥的没限制,100纸一个月好像有5-10个g的流量,别看小视频应该够用了