我是绝对不赞成几千美元甚至几百美元的真仓搞外保的，这就是个思路问题，如果你有能力盈利，那么去找钱，这么点钱根本没意义；如果你没能力盈利，那么为什么要送钱给平台，模拟账户做一年也花不了几个钱，对付外汇交易商的正确对策是，要么只做模拟，用来练习，不给它黑钱的机会，等到模拟确实水到渠成了以后，得到了自己以及周围其他人的共同认可后，以有一定数量的资金开始严格规范的操作，开始赚钱。绝不要去想那种放点小钱进去，每个月赚点钱出来花花的做法，算起来可能每个月赚个几百美金就不比现实中其他工作差了，其实是很愚昧的想法，往往结果是相当于在现实中为老板白打了一年工不说，还倒贴了不少培训费用，这种事情发生在现实中肯定没人愿意接受，但怎么在交易上就这么慷慨了？不是你的错，是人开始都会犯这样的错，人性天生的贪婪导致的，只要能意识到问题，不一错再错就行了。

你这段描述是属于性质非常恶劣的，外保中最标准的两类蛊惑术，一是翻了多少倍暴富榜样，另一个就是你这样小搞搞，每月都能赚钱养家的榜样。事实上根本不可能存在这样的情况，都是骗人，或者自己夸大其词的，也许能够连续几个月赚点钱，但时间一长就会出现各种意外的干扰 ，最后整体算下来也远不是想描述的那样，如果你真是这样的能力，拿东西给我看，我最少给你10W美试手。 同意LZ的这段话。投机，带杠杆性质的，能把本金拿走的没几个人。真正做到稳定赢利的 要么是盈亏比非常高 要么是短线成功率非常高 ，不然你的资金曲线很难45度向上 。 短线就不说了，外汇带点差 成本太高，能赚钱不仅要有一定的运气技术还要有非常配合的平台，而且即使做到了 考虑到杠杆的原因 仓位过大是很难赢利的 （亏一半就要扳回一倍打平）所以一年能有一倍收益就很了不得。中长线 一年或几年一拨趋势的，抓到了或许打平 抓不到了还要少亏些，真正赚到的是那些抓住了 还加仓的精明人，收益也不会太高，加的仓太大 一旦出现回调或反转没几个能抗住的。 综合以上来看真正长期稳定的 基本没有，就算有 收益也很低，再加上个人情绪因素等等 那就更加不容易了。 这是个人几年的感受。把精力和希望全部寄托在外保交易上 实在不是首选 ，4年了 二十郎当岁 天天趴在电脑旁边 整天不出门 见了人不会沟通 一次次的壮志豪情被无情的打击 为了什么？为了虚无缥缈的梦。谁是稳定赢利者？那些个靠寄生维持的平台商们才最稳定，汇友们一个个都倒下了 而他们--风采依旧！

半仓实盘才勉强可以将每天的资金波动控制在1%以内，而且周期越短，频率越高，杠杆越小，这一点经常容易是外行的误区之一，以为做小周期的杠杆会很高，其实正好相反，周期越大，仓位才能越大。 这句话我理解主要和频率有关，周期越大，交易频率就越低。账户的风险暴露就相对小些。一年十次乱穿马路死不了，一年1000次乱穿马路风险就高了。

防守毫无疑问是第一位的，因为只有优秀的防守才能让你利于不败之低，可能会牺牲掉时间，但绝不会没有成长的机会。但防守并不简单等于止损，就像羽毛球中防守并不是简单把球接过网去就行了的，那样会直接被对手一分一分的杀死，完整的防守包括对自己的交易的系统的规划，是非常严谨和需要长期培养的，这个话题不是一两句话能说清楚的。总之防守的效果要能达到让自己永远在市场能够保持正常仓位和频率参与交易。

应该说社会在进步，你所说的天才的概念往往是停留在几十年以前的主流观点模式下的，而每一种新的群体存在并且发展到一定的规模，必然会出现更高级别的食物链环节。这样的循环才是生生不息。现在高学历、高智商、高情商的人才在以前可能被称为天才，而这些天才通常都有自己致命的弱点和通病，就是太过于相信自己的能力，由此必然会出现一些专门针对于此设计出来的东西，可能会成为天才的天敌，而这些天敌们将来也必然会被另外一个级别的天敌所针对，所以我前面说的主流舆论的引导，很多时候都是食物链演化中的一种外在体现。如果说有所谓的常胜将军的话，那么应该任何时候都非常清楚自己的优势和劣势，并且总是善于将自己置身于有利的环境里。

不能够简单的这么理解，防守的规则应该是符合行情和规律特点，不会长期站在概率的背面。止损、止盈、交易频率、仓位规模 都属于防守的范畴，而进攻则是在自己彻底已经立于不败之地后，根据自己的心情、气势、感觉来决定的赌博行为，优秀的防守在与能够经常性的制造出进攻的机会，并且在不利的时候将损失控制在更少的范围，能够让交易者抵御各种在今后几十年长期的交易生涯中可能会面对的各种惊涛骇浪而不会伤及筋骨。 我对交易的感觉特别类似于拳击手的比赛，经常会感觉自己某一段时间遇见一个陌生的而且实力莫测的对手，我开始小心翼翼的保护自己，观察对手，慢慢的开始发现对手的弱点，然后在自己处于非常有利的局面下给予一次偷袭，如果成功则继续，直到对手慢慢显出败像，然后趁自己气势最盛的时候，猛冲上去，给予连续的重击。当然也肯定会遇到比自己实力强大的很多的对手，表现为自己根本就少有反击的机会，只能疲于防守，自顾无暇。遇到这样的对手，自己只能承认差距，接受失败，努力提高自己的同时寻找一下一个自己可以应对的目标。

如果要我给新人成长的指导的话，并且要除了远离市场之外，那就应该是正确认识投机事业，合理规划职业人生吧，持久战的战略考量是肯定需要具备的，如果要坚定定走下去，就必须彻底摒弃速胜论和不胜论，并且清楚地知道实业（或者工作），投机，生活是需要齐头并进的发展，而不是顾此失彼，同时也清楚地知道要想达到漂亮的以交易为生的目标，必须经历战略防御阶段、战略相持阶段、战略反攻阶段最后才能实现全面的胜利，中间任何一各阶段的失败都会导致全盘的失败，所以一步一个脚印稳健的走上去是比较靠谱的搞法，一般来讲前5年都属于战略防御阶段内的范畴，95%在这个时候都是直接被速胜论淘汰掉。5年之后可能才初步具备相持的能力，但也大部分会被不胜论淘汰掉，再5年之后可能能够初步的反攻并且取得阶段性的胜利，而这个时候也容易被另外一种“完胜论”的危险想法再次淘汰掉，最后能够坚持下来真正取得成功的，回头一看，很多年已经过去了。这个时候才能体会到什么叫，一将成功万骨枯啊。。即使到达这个阶段的人回头也并不一定会觉得自己的人生是成功的，因为为了这个目标自己也失去了很多很多。所以在决定交易的时候，应该首先考虑如何同时将生活和事业的问题处理好，而不是放弃在一旁，这样是很难坚持下去的。

时间长了，年纪大了，这种消极情绪的影响也越来越严重。也逐渐觉得踏上外汇这条路真的是亏大了。可是现在丢又丢不掉，不甘心啊，让自己干别的吧，又没啥经验，得从零开始，更拉不下脸。日子就在这种犹犹豫豫中消磨 感谢这位朋友勇于真实的表露自己的心声和现状，这其实是陷入交易的封闭环境的一个必然的表现。没什么丢人的，世间的事情，福祸相依，也许从一个方面上看这两年亏大了，但仔细去思考一下，肯定会有收获的一方面，引用一句现在比较时髦的话，“所有的人生本来就都是一场错，只不过成功的人懂得将错就错”，任何时候东山再起都不晚，任何时候迷失下去都不值。

我在前面提到过，外保中最标准的两类蛊惑术，一是翻了多少倍暴富榜样，另一个就是你这样小搞搞，每月都能赚钱养家、小富即安的榜样。 以上两位的说话虽然从内容上丰满了一些，但核心的意思仍然分别是上面这两类，这是我一直不认同的。 最开始说这类例子的人可能是别有用心，而后来的人说这个可能是自己的一种设想和期待，因为自己曾经在某一段时间里，连续创过一段漂亮的成绩，于是认为简单的将这个放大一点，然后再发挥稳定一点，就会是一种非常惊人的状态，这个和前面有一个朋友说到的“处于暂时的拉升期”的情况有点像，时间是最好的试金石，任何脱离基本规律的短期现象，在时间的考验下都会暴露出真实的面目，而那些不甘心的可能会将这种必然的回归自然规律的失败，归咎为特殊的意外原因和偶然心态，这其实是不愿意承认自己的梦想是不现实的事实。 一个最能够说明以上状态不可能持续存在的简单道理就是，外汇保证金上在10M的单位以下，基本不存在流动性的问题，也就是说2W美金能够达到的交易业绩，和200W美金基本上差别不大，而国际上有许多在1M以上的微型基金年度收益率也都不可能是百分之几百，这是全世界的最顶尖的玩家们的平均水平，那么我们这些小喽啰们如何敢夸如此之大海口呢？ 第一不要把偶然的成绩当成常态的能力，第二不要经常用幻想来激励自己。

大部分人在做外汇的时候，发现这竟然是自己这辈子第一次这么认真的去做一件事情，但偏偏结果并不理想。原因在于交易这个职业的门槛和其他的工作和事情来比确实算是很高的，入门的时间、资金的规模、真实有效地正确指引等等方面，都不是其它很多事情能够比的，但它的优势也是很明显的，可持续的时间、不断积累的深度和广度，一般来讲其他行业的从业事件差不多就30年上下，而投机行业只要你的身体健康可以支持，甚至可以达到50年以上，就当今来说都还有一批70-80岁年龄的老人仍然活跃在这个行业的顶尖行列。对于投机和投资事业的认识，不要拿一般的工作相比较，和医者算有点类似，都有非常专业的门槛，要积累相当时间的理论知识和临床经验才能够独挡一面，而且越老越值钱。你可以说对中医感兴趣，经常学习，然后提高自己的健康意识，有益于自己的身体，但不能说在工作之外，凭兴趣学学，然后给别人开几幅草药或者针剂，赚个零花钱玩玩，这样迟早是要出人命的。 如果不能够下恒心走上交易为生的专业道路，就不要指望能赚个零花钱玩玩，而是花点钱玩玩。

我看到的情况，大部分都是在融资渠道合法通畅的情况下，通过10-15年以上的积累完成了自有资金的储备，然后以自己的资金规模每年实现较稳定的低风险增长，每年赚的钱已经远远花不完了，这个时候一般也不太愿意在承担其他资金带来的风险和压力，而降低自己生活的舒适度了。所以我说走基金化运营管理、建立健康的融资渠道，才是靠交易吃饭的正确的前进道路，单打独斗的玩法10年过去也不一定有什么结果，有可能原地踏步，有可能连原地都不如。

股市有小散一席，最主要是因为它是一个单向市场，另外没有杠杆也是一个原因，目前的股民，基本上只要能活下去，也就总会有赚钱的一天。汇市之所以死亡概率大，和公平不公平没什么关系，主要是他是个双向市场，即使没有杠杆的情况下，一个位置的价格也可能是后面几十年都不会再回去的了，这种情况下再加上天生就是有杠杆匹配的，那么死亡率就更是成10倍的上升了。

在我的交易体系中，交易的过程从大的方面讲像一次旷日持久的战争，从小的方面讲像一场激励的搏斗，既然是搏斗，那么就必然有进攻，有防守，否则就变成泼妇的对打了，抓头发，咬耳朵之类的乱打一气，难看并且毫无效果。 很多人都会遇到这样的一种情况，自己有一套基本的交易手段，但这种手段要么是经常容易失效，要么是容易在有效的时候而自己又由于各种原因不敢继续执行，从而白白放过了本该是自己计划内的利润，于是将前者归结为自己的交易手段有问题，而将后者归结为自己的执行力、纪律性不够，或者是心态不好。 对于此我的理解，一是没有在任何情况下都有效的交易手段，任何一种固定的交易手段从长期来看都是平均的，这类交易手段，这我称之为“防守”，二是要将一种交易手段转变为胜利成果，必须要靠市场的气势和交易者自己的气势两者的配合，这我称之为“进攻”。 比如一个平均盈亏比例在3:1的交易策略，固定20点止损50-60点平均止盈(还包括入场条件等很多其他环节暂时先不描述)，这样的一个交易手段在日内交易中，如果采用突破方式入场，那么在日内惯性不够的情况下，就很容易吃损，如果采用关键位阻挡入场，那么遇上单边日，就会吃损或者踏空。总之要每一笔交易都在20止损的情况下，必须吃到50点以上话，连续10次止损都不奇怪。手顺的时候就不说了，不顺的时候，时间一长，交易的累积负面的结果就会慢慢影响，贪婪和恐惧心理都慢慢滋长起来，这个是很难避免的现象。客观的说这样的盈亏比策略，必须和交易频率严格匹配，盈亏比越是平均的策略，频率可以越高，而反之，必须越低，否则必乱无疑。 我做日内交易的时候，通常不会采用这样的盈亏比，因为每天的交易频率差不多在3次左右的话，实际上并没有那么多合适3:1的机会可以抓住，一般来讲，在一个时间周期内，行情出现5次机会，交易者敢于下手的顶多3次，能够做到2次对1次错就是不错的结果了。在日内中，我选择接近1:1的盈亏比策略，作为基本的防守策略。在大部分正常的时候，我都会这么去做，这样我就不会在一段时间内连续站在概率的背面。尤其是我出现过几次连续亏损以后，坚持这么防守下去，慢慢的概率会帮助我恢复到一个相对手感良好的时期。而这个时候就会是我尝试进攻的时候了，通常我选择在资金的新高的位置，或者是自己连续胜利超过4次之后，我会在下一笔交易中采用进攻手段，最基本的比如，固定的平均止盈我会取消掉，采用提损保护的方式来对这个头寸进行投机，因为这个时候我自己属于气势比较盛的时候，如果行情不配合，也不过是一次尝试性的进攻失败，对我毫无损失，而一旦行情气势匹配，那么这一个头寸的盈利可能就会飘起来，而后面到底能够飘到什么程度，甚至还有气势如虹的出现，再接再厉，继续加仓追击的时候，基本上就是一次阶段性的大幅度拉升出现的时候了，这就算是一次比较成功的进攻。 在大部分时间里，我要对行情进行基础的判断和正常的防守操作，这些操作的目的只是让我保持对市场的参与，并且创造让我可以施展进攻手段的机会，而进攻后的收获我则不太愿意根据太多技术性手段和进行确定，而是看自己当时的气势和赌运了。 我一直保持这样的防守、创造攻击机会、试探性攻击、失败、继续防守，创造机会，攻击，直到一次攻击成功，给予对手一记重击，然后自己享受一下胜利果实，休整休整，然后继续日常的防守，如果有一段时间特别不顺，被市场打得只有防守之力，根本没有还手之功，就会是我比较煎熬的日子，但即使这样我并不会出现太大的亏损的情况，因为在1:1左右的盈亏概率面前，要想连亏10次也是一件难上加难的事情，而新手们的连续亏损都是出现在一不顺就开始恶化的情况下，相当于在搏斗中兵败如山倒，完全失去了防守的力量和理智，被对手连续得分。大部分失败者的资金曲线就是这么掉头跌入无底深渊的。而我采用这样的攻防策略，只要坚持的时间够长，自己对市场经验持续积累下，后面资金曲线过不了多久就会像公鹿的雄鞭一样翘首昂起，只要我的气势还在一天，这条雄鞭就总会出现，除非是那一天我自己对这个东西完全失去了兴趣和斗志，那么即使市场还是原来那个市场，我可能也无法再持续的盈利下去。这个也是我对交易中稳定盈利状态的最终理解，没有持续稳定盈利的策略，只有能够持续稳定盈利的气势和精神所造就的交易者。要想长期保持这种旺盛的气势和精神就需要交易者在交易之外完善很多事情，也也即是为什么我认为小散们在生存都还未稳之前，不太可能出现能够持续盈利下去的可能性。。

1、良好的经济规划，让自己始终处于经济上的良性状态，不必一定需要短期内投机方面的盈利来支持生活成本，也能够承受正常的亏损而不至于出现心态上的压力，这就需要交易者在投机方面的盈利规模和能力达到一个水准之前必须有一个正常的来之其他渠道的稳定的收入模式，来弥补前期的不足，这也是我将交易为生者的生存阶段定位为“战略防御阶段”的一个标准，意味着交易者还处于对市场的防御阶段，要依靠其他方面的补充来帮助自己坚持在市场中继续下去。并不是说具备了一定的盈利能力（比如前面一些朋友说的每个月可以赚点小钱养家）就能够一直下去的，这种情况下如果你的本金不能够在扣除稳定的生活成本开销之后还能够稳定的形成积累，并逐年增长的话，几乎是看不到什么出路的。只有在通过其他方面的收入抵消开销成本，从而能让本金在复利的方式下通过几年时间的积累到达一个阶段，才有可能完全依赖交易的收入负担生活之余还能够继续成长，这个算是到达“相持阶段”的一个标准吧。 2、运动健身和人文社交方面的规划和执行，交易是一个非常安静以及孤独的事情，根据很多过来人的经验，健身是非常有必要而且有益处的事情，不仅仅能够弥补长期静态的工作模式带来的身体的不适，而且运动中的对抗、坚持等方面的性格体验对交易中的性格积累也是非常有好处的，一个强健的体魄和清醒的思路在交易中是非常有助于提高气势的。另外社交方面的事情也是对交易者心理独处的一种互补，往往是当局者迷，旁观者清，一段时间的交易后积极地参与社交活动后再回到交易中，会更好的体会到一种从零开始，毫无负担、毫无压力的感觉，这也是应该养成生活习惯的节奏。 说来说去，其实就是就像本论坛的台头上写的一样，交易不应该是你的全部。想办法安排好能够长期作战的生活和工作节奏是取得胜利的必经之路。

想长久不败必然走投资之路，懂投资的就要懂避税，懂得控制投资风险，懂得抵御通胀的工具如何运用。让时间成 为朋友而非敌人。投资是一辈子的事，不管你愿不愿意，每个人都要做出投资上的选择（即便是不经意的存到银行 也是一种投资选择，哪怕是把钱缝在内裤里也算是一种，呵呵！），既然要去选择为什么不多花些时间，以便做出 更明智的选择呢？

再说追求，真正的财务自由不在于拥有多少财富，而在于一无所有的人靠必然的办法而非偶然的运气再次获得财富 的能力，并能使财富稳定的自动增值超过通胀和税收很多。追求的不仅仅是财富，而是一种自由的能力，人真正的 资产是两个耳朵之间的那个物体所含有的非物质的东西，而非房子车子票子。 其实这一切就像是一场有趣的游戏，一个游戏玩的熟了，下次再碰到还是轻松能过关，而且越来越精。 当你不再玩游戏的时候，也不能否认你是这个游戏的老玩家。

基本上就是按照自己对时间、价格、大周期形态、小周期力度等在盯盘的时候发现一次有效的出击机会，然后交出自己的赌注，等待市场的评判。每次交易都能保持在自己的水平能力范围内的高质量完成的话，效果应该就会在成绩中体现出来。

不同的周期和盈利比，应该对应不同的固定的交易频率，这是最容易被忽视的规则组成部分之一。

有一个典型的误区，在于系统和原则上，很多人对于这个问题的理解，会走向两个不同的极端，一个是完全没有系统和原则，纯粹并感觉交易，另外一种是希望找到完全固定的简单原则，永远按照这个执行就可以持续盈利，这两者实际上是行不同的，前者就不说了，后者往往是很多新人的陷阱，很多人耗费了大量的时间精力和资源来想象、设计、测试一个又一个的策略模式，周而复始，最后也没能发现一种能够持续让自己能够踏踏实实放心盈利的手段。 我采用麻将作为一个类比来描述这个问题，大家都明白，打麻将必须有一个牌规吧，然后才能谈牌技，不同的地方、不同人群在牌规上都有很大区别，一般来讲一种牌技都是与相应的牌规相匹配的，打惯了广东麻将的人，如果去玩四川麻将、湖北麻将可能完全不知道如何下手。交易也是一样，首先必须要为自己确定一个非常机械化和严谨的规则（这只是规矩，而不是技术，包括品种、时段、止损、止盈、幅度、头寸、频率等等），这个规则本身是和盈利没有关系的，只是你要确定按照这个来玩，而不能无限制的迷失在市场中。其次，在固定的规则下，就可以选择几种不同的操作手段，结合自己对这一规则的越来越多的实践，积累出深厚的理解和盘感，从而逐渐提高在这种规则下的交易能力，注意这个时候的交易能力一定是特别针对和适合这种交易规则的，如果换一种规则下玩则完全是另外一回事。所以不要轻易的改变自己交易的框架规则，一旦确定，没有积累个几年是很难全面的掌握和理解一种规则的利弊的。 你上面所讲的两种情况典型是属于还处于完全没有确定牌规的概念，这个时候谈牌技就如同空中楼阁，比如顺势是一种技巧吧，但没有规则确定，顺势无从说起. 另外也要认识到所谓的系统、即牌规，本身是无法盈利的，只是你做交易的一个必备的先决条件，真正的盈利是在牌规下的牌技，所以前面讲的很多人在周而复始的测试各种不同的系统而无法盈利的情况，就像一个希望靠麻将为生的人，不是在一种玩法下积累提高胜率，而是不断的寻找一种可以稳定获胜的牌规一样，是很可笑的，既然是固定的牌规，那么就是对大家都是公平的，更何况在市场中，由于交易成本的存在，交易者都是处于不利的一方。

关于上面讲的牌规的问题，结合你说的具体交易中的情况可以这样理解，你首先要固定一个交易规则： 比如采用一个固定的盈亏比1:2进行交易，那么所有的交易必须遵守在1：2的模式下操作，要么止损1，要盈利2，而且最好是连点数都固定下来，不要一会是30:60点，一会是20:40点。如果中间要加入提损保护处理，那么也要固定下来，不是凭感觉做和不做。 如果采用的不是固定盈亏比交易，而是线性跟踪交易，根据行情的延续和发展进行仓位的处理，则入场后的止损和止盈操作必须是根据固定框架周期下的回抽深度来逐步处理的，所有的都必须这样去做，最好是连时间框架也固定，不要一会是分钟图上的回抽深度，一会是小时级别的。 还有很多其他类型的规则模式，记住这些模式本身和盈利与否是没有关系的，只是你执行交易的必备条件，没有这样一个固定的规矩，交易就变成无限制和无章法的随心所欲，这个时候你没有了最基本的判断标准，就会连思考的能力也丧失掉了，完全随着市场、资金、情绪的波动来动作了，效果可想而知。正确的交易行为是固定在一种基本框架下的局部优化和选择行为，在这种框架下交易的时间和次数越多，积累的经验和盘感也就越深厚，优化和选择的效率也就越高。