散了吧散了吧！韬客论坛 - 汇市讨论 - 全球华人的外汇交流社区

查看:1381

回复:13

注册时间2016-05-27

[吐槽]散了吧散了吧！

楼主发表于：2017-09-05 07:22

只看该作者

倒序浏览

1楼电梯直达

电汇不让你入账，银联又面临停止与外汇平台对接，都散了吧！
近日，央妈终于出手了，针对部分第三方支付企业进行重罚。在短短一个月时间内，已经有25家支付机构收到了央行上海分行的罚单，累计罚金高达330万元。后续仍旧有类似风险事件，央妈或将吊销相关牌照也不无可能。
” 环迅支付被罚150万元 近日以来，监管机构对国内多家支付机构开出了罚单。在短短一个月时间内，已经有25家支付机构收到了央行上海分行的罚单，累计罚金高达330万元，其中，迅付信息科技有限公司（环迅支付）由于违反支付业务规定被罚款150万元，此外还被没收违法所得29万元，共计179万元。成为25张罚单中最大罚单。
今年上半年，有部分投资者在非法外汇交易平台的诱导下开户交易，并将资金通过第三方支付平台环迅支付进行入金，非法黑平台在圈足资金后跑路，导致投资者蒙受较大资金损失，而部分投资者认为，环讯支付作为第三方支付平台，其监管不到位，审核把关不严，造成投资者资金流失，负有一定责任，并涉嫌存在欺诈行为，据悉，公安机关目前已经介入相关调查。
相关消息显示，环迅支付此次收到高额罚单，与其之前接入外汇平台而遭到投资者密集投诉不无关联。业内人士表示，从目前监管机构的动作来看，第三方支付平台受到的监管日趋严格。
央妈加大对第三方支付机构的监管力度其实早年各大卫视台就有不少新闻节目曝光了，境外的网络外汇、外盘、港盘在国内通过第三方支付或中国银联进行本地化支付方式，出现了大量投资者的投诉。其实为何出现大量密集投诉，这就是如媒体报道“目前，随着地方交易场所的强力清理整顿，部分从业人员开始转向外汇交易，但这些外汇交易机构并未被监管层认可。”
也有专家表示，通过第三方支付其实资金也难出境，资金或许仍就留在国内，而这种所谓的网络外汇交易在国内本身就没有被批复，同时资金未能出境，而投资者所操作的可能是对赌交易，交易的单子并未报单到境外进行真实交易。所以此类网络外汇交易在国内没有批复属于涉嫌违法违规交易，或根本就是纯对赌虚拟交易，涉嫌诈骗行为。近年来，监管层对第三方支付机构出发的频率和力度也在不断上升。自2016年9月央行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》后，央行针对第三方支付多次违规现象已开出多张罚单，其中有机构罚单甚至超过百万级至千万级。
在开出罚单的同时，央行对于支付机构牌照的续展也本着更为审慎的原则。去年下半年，央行对27家非银行支付机构《支付业务许可证》进行续展。央行有关负责人当时曾表示，将根据“总量控制、结构优化、提高质量、有序发展”的原则，对《支付业务许可证》续展审核工作予以从严把握。